2018年一季度反洗钱测试
一、判断题
1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 （对）
2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 （对）
3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 （错）
4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 （对）
5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。（错）
5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）
6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（对）
7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 （错）
8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（对）
10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（错 ）
二、单选题
1、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。（B）
A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A、3
B、5
C、7
D、10
3、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）（D）
A、《外汇申报单》
B、《提取外币现钞备案表》
C、《外汇业务审批表》
D、《涉外收入申报单（对私）》
4．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ）
A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》
5、下列属于大额交易的是( A)
A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
6、反洗钱内部控制的核心是（B ）
A. 确保反洗钱工作合规免责
B. 有效防范洗钱风险
C. 保障业务发展不受限制
A. 避免受到监管处罚
7、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（ D）报告，并釆取妥善措施予以应对。
A. 监管部门
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
8、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、
A、反洗钱局
B. 中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局
D、分支机构
9、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A ）原则建立相应的风险管理措施。
A. 风险可控
B. 风险平均
C. 效率优先
D. 合法合规
10、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。
A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份
B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施
C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别
D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施
三、多选题
1、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别
的要点
包括（ABCD ）。
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
2、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ ACD ）。
A. 全系统可疑交易报告统计情况
B. 本机构接收协查统计情况
C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向
D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况
4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ACD）
A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告（注：应由收单行报告）
C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
5、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（ABC）
A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现
B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额
C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账
D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”
6、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（ＡＤ）。ABD 、AB、ABCD错
A. 合法有效的授权委托书
B. 代理人的资质证明
C. 合法有效的合同书
D. 授权经办人员的有效身份证件
7、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（B、C）
A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
8、现场检查准备阶段包括哪些配合措施（ABC）
Ａ、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
Ｂ、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组
Ｃ、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
Ｄ、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
9、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在了解到媒体报道后，A商业银行的反洗钱部门应当同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（ABＣ）ABCD 、BCD错
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 中国人民银行
D. 公安机关
10、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD ）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外币等值10000美元以上
D. 交易金额单笔外币等值1000美元以上
11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ ABCD ）
A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度
B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度
C. 反洗钱培训宣传制度
D. 配合反洗钱调查和保密制度
12、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括 ( ABCD )。
A. 客户的住所地或者工作单位地址
B. 客户的联系方式
C. 客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
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